Was ist Know Your Customer (KYC) und wozu dient die Überprüfung Ihrer Kunden?
Know Your Customer (KYC), ins Deutsche übersetzt „kenne deinen Kunden“, beschreibt die präzise Identitätsprüfung von Kunden als Teil der Due Diligence mit dem Ziel der Geldwäscheprävention und Terrorismusbekämpfung.
Das Geldwäschevolumen in Deutschland beläuft sich laut einer Analyse des Bundesfinanzministeriums heute auf mehr als 100 Milliarden Euro jährlich. Zur Vermeidung von Wirtschaftskriminalität sind die gesetzlichen Anforderungen daher in den letzten Jahren stark gestiegen. Demnach sind Banken und andere Unternehmen nach dem Geldwäschegesetz (GWG) dazu verpflichtet, ihren Kundenstamm gegen PEP-, Watch- oder Sanktionslisten abzugleichen. Die Überprüfung dient nicht nur der Einhaltung von Compliance-Vorgaben und Gelwäschebekämpfung, sondern schützt auch vor hohen Haftstrafen, Reputationsschäden oder der gänzlichen Entziehung der Geschäftserlaubnis.
