Einfache KYC-Prozesse,

Die Sanktionen gegen Russland sind für deutsche Unternehmen eine große Herausforderung: Es ist ein Markt weggebrochen. Die Durchsetzung der Sanktionsmaßnahmen ist extrem kompliziert. Wo stehen die Unternehmen? Grit Bantow, Leiterin des Center of Competence B2B bei der SCHUFA, zieht eine erste Bilanz.

Know Your Customer (KYC) ist als Teil der generellen Sorgfaltspflicht ein wichtiger Bestandteil des Risikomanagements im Rahmen des Geldwäschegesetzes („GwG“). Es kommt vor allem im Zuge von Kundenannahme-Vorgängen – dem sogenannten Onboarding – zur Anwendung. KYC beschreibt alle notwendigen Schritte, die der Identifizierung des Kunden dienen und zur Abschätzung des damit einhergehenden Risikos eingesetzt werden.

Die Verwicklung in Geldwäscheaktivitäten, Betrug, Korruption, Terrorismusfinanzierung oder anderweitige Wirtschaftskriminalität kann u. A. zu finanziellen Schäden als Folge von Betrug, hohen Bußgeldern an den Gesetzgeber oder bleibenden Imageschäden und Vertrauensverlust der Öffentlichkeit führen.

Darüber hinaus werden die Richtlinien immer weiter verschärft um den steigenden Geldwäsche-Aktivitäten entgegen zu wirken. KYC wird in den nächsten Jahren definitiv von einem „nice to have“ zu einem absoluten „must have“ in der Business-Landschaft werden.

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