Einfache KYC-Prozesse,

damit Geldwäsche schwierig wird!

Banken stellen sich tagtäglich der schwierigen Aufgabe, die Identifizierung und GwG-konformen Prüfungen notwendiger Informationen zu juristischen und natürlichen Personen fehlerfrei und sicher durchzuführen. Wussten Sie, dass es eine digitale, vollautomatisierte Unterstützung für Banken bei der Einhaltung regulatorischer Anforderungen gibt? Die vollautomatisierte KYCnow-Lösung holt ganz einfach, sicher und schnell KYC-relevante Informationen auf einem einheitlichen Standard ein.

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Sanktionen gestempelt auf weißem Papier

Die Sanktionen gegen Russland sind für deutsche Unternehmen eine große Herausforderung: Es ist ein Markt weggebrochen. Die Durchsetzung der Sanktionsmaßnahmen ist extrem kompliziert. Wo stehen die Unternehmen? Grit Bantow, Leiterin des Center of Competence B2B bei der SCHUFA, zieht eine erste Bilanz.

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Warum ist KYC so wichtig?

Büro, Mann vor Computer

Know Your Customer (KYC) ist als Teil der generellen Sorgfaltspflicht ein wichtiger Bestandteil des Risikomanagements im Rahmen des Geldwäschegesetzes („GwG“). Es kommt vor allem im Zuge von Kundenannahme-Vorgängen – dem sogenannten Onboarding – zur Anwendung. KYC beschreibt alle notwendigen Schritte, die der Identifizierung des Kunden dienen und zur Abschätzung des damit einhergehenden Risikos eingesetzt werden.


Die Verwicklung in Geldwäscheaktivitäten, Betrug, Korruption, Terrorismusfinanzierung oder anderweitige Wirtschaftskriminalität kann u. A. zu finanziellen Schäden als Folge von Betrug, hohen Bußgeldern an den Gesetzgeber oder bleibenden Imageschäden und Vertrauensverlust der Öffentlichkeit führen.

Darüber hinaus werden die Richtlinien immer weiter verschärft um den steigenden Geldwäsche-Aktivitäten entgegen zu wirken. KYC wird in den nächsten Jahren definitiv von einem „nice to have“ zu einem absoluten „must have“ in der Business-Landschaft werden.

Nutzen Sie die vollumfängliche, digitale Unterstützung zur Durchführung des KYC -Prozesses - von der Identifizierung über das Risikomanagement bis hin zur Dokumentation. Mit KYCnow können Sie alle rechtlich relevanten Schritte abbilden und das in nur wenigen Minuten.

WIR BERATEN SIE GERNE!

Ihnen als Geschäftsbank bringt KYCnow folgende Vorteile:

- Medienbruchfreies Onboarding, sowie Bestands-Review von Firmenkunden und natürlichen Personen

- Registerauszugsservice, inkl. Transparenzregister

- Alles aus einer Hand, über eine moderne und leicht integrierbare API

Ihnen als Genossenschaftsbank bringt KYCnow folgende Vorteile:

- Regulatorische Anforderungen per Knopfdruck - schnell und regelkonform z.B. GwG-Anforderungen oder AnaCredit-Stammdatenermittlung für Ihre Firmenkunden

- Eine fertige „KYC-Akte“ - Ihre Premiumlösung: die KYC-Plattform nicht nurzur reinen Datenbereitstellung sondern als Prozesstool

- Prozesserleichterung Ihrer regulatorischen Anforderungen – voll automatisiert

Ihnen als Sparkasse bringt KYCnow folgende Vorteile:

- Zeit- und ressourcenschonende Erfüllung der regulatorischen Anforderungen

- Eine Schnittstelle für alle benötigten Informationen (z.B. Handelsregisterinformationen, Anfrage- und Meldungen in das Transparenzregister, Ermittlung des Wirtschaftlich Berechtigten u.v.m.) digital und in Echtzeit

- Regulatorisch einwandfreies Onboarding von Firmen- und Gewerbekunden

Ihnen als Leasingunternehmen bringt KYCnow folgende Vorteile:

- Medienbruchfreies Onboarding für Gewerbe- und Firmenkunden, auch über die deutsche Ländergrenze hinweg

- Eigene Schnittstelle zum Transparenzregister - Prozessintegriert via API oder Webplattform

- Komplexe, gesetzliche Unstimmigkeitsfiktion wird berechnetDigitale und automatisierte Leasingantragsstrecke (as a Service)

- Modulare Nutzung der einzelnen Bausteine

Wir unterstützen Sie mit Prozessverschlankung sowie digitaler Datenbeschaffung in der Kundengewinnung und Straftatenaufdeckung, im Kontext der regulatorischen Anforderungen des GwG und KWG. Darüber hinaus stellen wir Ihnen externe Wirtschaftsdaten zur Verfügung, die für Compliance-relevante Entscheidungen von Bedeutung sind.

Mit einer starken Lösung zur digitalen und zielführenden Due-Diligence-Prüfung

KYCnow ist Ihre digitale All-in-One-Lösung zur gesetzeskonformen Einhaltung der rechtlichen Anforderungen von Verpflichteten nach dem GwG. Das gemeinsame Joint Venture der SCHUFA und Clarilab vereint die Expertise zur sicheren Identifizierung und GwG-konformen Prüfung der notwendigen Informationen zu juristischen und natürlichen Personen mit der ausgeprägten Entwicklungskompetenz und Vernetzung in die globale Finanzwelt. Von der Identifizierung über das Risikomanagement bis hin zur Dokumentation - mit KYCnow bieten wir Ihnen die Durchführung eines komplett automatisierten KYC Prozesses an. Die vollumfänglichen und automatisierten KYC-Services werden Ihnen direkt über eine Plattform, als Anbindung an ihre bestehenden Systeme via API, als Webfrontend, für die Personenprüfung am Point of Sale als App oder je nach Bedarf als individuelle Lösung zur Verfügung gestellt.

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Ein Joint Venture für die Bündelung von besonderer Datenkompetenz und exzellentem Verständnis von kundenzentrierten Geschäftsprozessen.

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Mit Daten zu 6 Mio. deutschen Unternehmen sind wir auch im Inland der richtige Ansprechpartner für Unternehmen, um Geschäftsbeziehungen zu prüfen und transparent zu machen.

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