Warnsignale im Antragsprozess
Erkennen Sie Auffälligkeiten bereits bei Kredit- und Kontoanträgen.
Hinweise zu Bestandskunden
Erhalten Sie Informationen auch während laufender Geschäftsbeziehungen.
Schutz für Institut und Kunden
Nutzen Sie Hinweise zu Betrugsverdächtigen und Opfern von Identitätsbetrug.
Online-Banking, digitale Kontoeröffnungen und schnelle Kreditentscheidungen schaffen neue Chancen – nicht nur für Kunden, sondern auch für Betrüger. Diese agieren immer professioneller, vernetzter und oft, lange bevor Auffälligkeiten sichtbar werden.
Umso wichtiger ist es, Risiken frühzeitig zu erkennen. Denn je früher relevante Informationen vorliegen, desto besser lassen sich Betrugsfälle verhindern, bevor Schäden entstehen.
Mit der SCHUFA erhalten Sie genau die Warnsignale, die Sie für fundierte Entscheidungen benötigen – und zwar genau dann, wenn es darauf ankommt.
Der SCHUFA-FraudPool liefert relevante Informationen aus bekannten Fraudkonstellationen und fungiert als institutsübergreifende Austauschplattform mit starken Community-Effekten: Banken melden Betrugsverdachtsfälle und erhalten im Gegenzug Zugang zu Erkenntnissen anderer teilnehmender Institute.
Ihre Vorteile:
- Betrugsversuche bei Kontoeröffnungen und Kreditanträgen frühzeitig erkennen
- Warnsignale für potenzielle Kontoübernahmen erhalten
- Eigene Kunden und das Institut besser schützen
- Vom Austausch mit anderen Instituten profitieren
- Unterstützung bei regulatorischen Anforderungen
Der SCHUFA-CreditFraudCheck erkennt auffällige Antragsmuster frühzeitig und bewertet das Betrugsrisiko mit einem fundierten Fraud-Indikator-Wert. Die Berechnung basiert auf definierten bonitätsrelevanten Variablen und liefert eine verlässliche Grundlage für die Risikoeinschätzung.
Ihre Vorteile:
- Risiken von Antragsbetrug frühzeitig erkennen und Schäden wirksam vermeiden
- Auffällige Anträge automatisiert identifizieren und effizient steuern
- Prozesse dank maschineller Aussteuerung von auffälligen Anträgen effizienter machen
- Manuelle Prüfressourcen gezielt auf relevante Fälle konzentrieren
- Schneller entscheiden und Geschäftspotenziale optimal nutzen
Nehmen Sie Kontakt zu Experten auf und erfahren Sie, wie Sie Ihre Fraud-Architektur durch frühzeitige Risikosignale erweitern und Ihre Betrugsprävention auf ein neues Level heben können.
Profitieren Sie mit beiden Lösungen von der gebündelten Stärke aus:
- Informationen zu bekannten Betrugsfällen (SCHUFA-FraudPool)
- Prognosen (SCHUFA-CreditFraudCheck)
Durch die Kombination beider Lösungen erhalten Sie einen ganzheitlichen Blick auf Betrugsrisiken und erhöhen Ihren Schutz entlang der gesamten Customer Journey – von der Antragsprüfung bis ins Bestandsgeschäft.
Wir unterstützen Banken dabei, ihre Betrugsprävention um frühere und breitere Risikosignale zu erweitern – vom Antrag bis zum Schutz bestehender Kunden.
Der SCHUFA-Ansatz verbindet:
- Antragsprüfung
- Identitätsrisiken
- Informationen zu bekannten Fällen
- Prognosen zu Fraud-Risiken
- Benachrichtigungen zu bestehenden Kunden
- Hinweise zu Identitätsbetrugsopfern
- Datenaustausch: institutsübergreifende Risikosignale
Auffälligkeiten werden nicht erst in der Transaktion sichtbar, sondern bereits im Antrag, bei der Identität oder im bekannten Fraud-Kontext.
Durch die Verbindung unterschiedlicher Risikosignale entsteht ein breiterer Blick auf Betrugsmuster – über einzelne Prozesse und Institute hinweg.
Fraud-Teams erhalten relevante Hinweise, um Risiken gezielter zu bewerten und Prüfprozesse wirksamer zu steuern.
Frühere Erkennung kann helfen, Klärungsfälle, Rückbuchungen, manuelle Aufwände, Reputationsrisiken und negative Kundenerlebnisse zu reduzieren.
Unsere Lösungen unterstützen Sie bei aufsichtsrechtlichen und regulatorischen Pflichten gemäß § 25 h Abs. 3 S. 4 KWG.
Banken können nicht nur sich selbst schützen, sondern auch Verbraucher, deren Identität missbraucht wurde oder die das Ziel von Betrugsversuchen waren.