Başvuru sürecindeki uyarı işaretleri
Kredi ve hesap başvurularında olağandışı durumları önceden tespit edin.
Mevcut müşterilerle ilgili bilgiler
Devam eden iş ilişkileri sırasında da bilgi edinebilirsiniz.
Kurum ve müşteriler için koruma
Dolandırıcılık şüphesi bulunan kişiler ve kimlik dolandırıcılığı mağdurları hakkındaki bilgileri kullanın.
Çevrimiçi bankacılık, dijital hesap açma işlemleri ve hızlı kredi kararları yeni fırsatlar yaratıyor – sadece müşteriler için değil, dolandırıcılar için de. Dolandırıcılar giderek daha profesyonel ve birbirleriyle daha iyi bağlantılı bir şekilde hareket ediyorlar ve çoğu zaman, şüpheli durumlar ortaya çıkmadan çok önce harekete geçiyorlar.
Bu nedenle, riskleri erken aşamada tespit etmek daha da önemlidir. Zira ilgili bilgiler ne kadar erken elde edilirse, zararlar ortaya çıkmadan dolandırıcılık vakaları o kadar iyi önlenebilir.
SCHUFA sayesinde, sağlam kararlar almak için ihtiyaç duyduğunuz uyarı sinyallerini tam da gerekli olduğu anda alırsınız.
SCHUFA-FraudPool, bilinen dolandırıcılık senaryolarından ilgili bilgileri sağlar ve güçlü bir topluluk etkisi yaratan, kurumlar arası bir bilgi paylaşım platformu işlevi görür: Bankalar dolandırıcılık şüphesi bulunan vakaları bildirir ve karşılığında diğer katılımcı kurumların bulgularına erişim hakkı elde eder.
Avantajlarınız:
- Betrugsversuche bei Kontoeröffnungen und Kreditanträgen frühzeitig erkennen
- Warnsignale für potenzielle Kontoübernahmen erhalten
- Eigene Kunden und das Institut besser schützen
- Vom Austausch mit anderen Instituten profitieren
- Unterstützung bei regulatorischen Anforderungen
SCHUFA-CreditFraudCheck, dikkat çeken başvuru kalıplarını erken aşamada tespit eder ve dolandırıcılık riskini sağlam temellere dayanan bir dolandırıcılık göstergesi değeri ile değerlendirir. Hesaplama, kredi değerliliği ile ilgili tanımlanmış değişkenlere dayanır ve risk değerlendirmesi için güvenilir bir temel sağlar.
Avantajlarınız:
- Risiken von Antragsbetrug frühzeitig erkennen und Schäden wirksam vermeiden
- Auffällige Anträge automatisiert identifizieren und effizient steuern
- Prozesse dank maschineller Aussteuerung von auffälligen Anträgen effizienter machen
- Manuelle Prüfressourcen gezielt auf relevante Fälle konzentrieren
- Schneller entscheiden und Geschäftspotenziale optimal nutzen
Uzmanlarla iletişime geçin ve erken risk sinyalleriyle dolandırıcılık önleme mimarinizi nasıl genişletebileceğinizi ve dolandırıcılık önleme çalışmalarınızı nasıl yeni bir düzeye taşıyabileceğinizi öğrenin.
Her iki çözümle de birleşik gücün avantajlarından yararlanın:
- Informationen zu bekannten Betrugsfällen (SCHUFA-FraudPool)
- Prognosen (SCHUFA-CreditFraudCheck)
Her iki çözümü bir araya getirerek, dolandırıcılık risklerine ilişkin bütünsel bir bakış açısı elde eder ve başvuru incelemesinden mevcut işlere kadar tüm müşteri yolculuğu boyunca korumanızı artırırsınız.
Bankaların, başvuru aşamasından mevcut müşterilerin korunmasına kadar, dolandırıcılık önleme süreçlerini daha erken ve daha kapsamlı risk sinyalleriyle genişletmelerine destek oluyoruz.
SCHUFA yaklaşımı şunları birleştirir:
- Başvurunun incelenmesi
- Kimlik riskleri
- Bilinen vakalar hakkında bilgiler
- Dolandırıcılık Risklerine İlişkin Tahminler
- Mevcut müşterilerle ilgili bildirimler
- Kimlik dolandırıcılığı mağdurlarına ilişkin bilgiler
- Veri alışverişi: kurumlar arası risk sinyalleri
Anormal durumlar, işlem sırasında değil, başvuru aşamasında, kimlik doğrulama sırasında veya bilinen dolandırıcılık bağlamında ortaya çıkar.
Farklı risk sinyallerinin bir araya getirilmesi, tek tek süreçlerin ve kurumların ötesinde, dolandırıcılık kalıplarına dair daha geniş bir bakış açısı sağlar.
Dolandırıcılıkla mücadele ekipleri, riskleri daha hedefli bir şekilde değerlendirmek ve denetim süreçlerini daha etkili bir şekilde yönetmek için ilgili ipuçları alır.
Erken tespit, açıklığa kavuşturulması gereken durumları, geri ödemeleri, manuel iş yükünü, itibar risklerini ve olumsuz müşteri deneyimlerini azaltmaya yardımcı olabilir.
Çözümlerimiz, KWG’nin 25 h maddesinin 3. fıkrasının 4. cümlesi uyarınca denetim ve düzenleme yükümlülüklerinizi yerine getirmenize destek olur.
Bankalar sadece kendilerini korumakla kalmaz, aynı zamanda kimlikleri kötüye kullanılan veya dolandırıcılık girişimlerinin hedefi olan tüketicileri de koruyabilirler.