Volksbank Mittelhessen eG, yaklaşık 1.500 çalışanı, 83 şubesi ve yaklaşık 220.000 üyesiyle Almanya'nın en büyük kooperatif bankalarından biridir. Güçlü müşteri yakınlığına sahip bölgesel bir kurum olarak, dijital süreçler aracılığıyla kalite, verimlilik ve müşteri odaklılığı artırma hedefini sürekli olarak takip etmektedir.

Banka kendisini bölgedeki insanlar için modern bir hizmet sağlayıcı ve hayat arkadaşı olarak görüyor - özellikle veri kalitesi ve risk yönetimi açısından iç süreçlerine yönelik talepler de buna uygun olarak yüksek.

Volksbank Mittelhessen, kurumsal ve özel müşteri işinde, yeni olumsuz özellikler veya sözleşme gelişmeleri gibi mevcut müşterilerle ilgili değişiklikler hakkında erken aşamada bilgi sahibi olmak içinSCHUFA takip raporlarını ve SCHUFA izlemeyi kullanır.

Ancak, önceki süreç sınırlarına ulaşmıştı:

• Manuelle Steuerung der Meldungen über HCL Notes bedeutete einen hohen Aufwand.
• Uneinheitliche Abläufe führten zu Intransparenz und Fehleranfälligkeit.
• Medienbrüche zwischen Systemen behinderten die strukturierte Bearbeitung.
• Fehlende Priorisierung sorgte dafür, dass auch wenig relevante Hinweise Prozesse auslösten.

HCL Notes desteği kesildiğinde, statükonun ne verimli ne de sürdürülebilir olduğu anlaşıldı. Banka bu ivmeyi, veri yönetimini dijital olarak tamamen yeniden düzenlemek için kullandı - alaka düzeyini, hızı ve veri kalitesini gözle görülür şekilde artırmak amacıyla.

Volksbank Mittelhessen, SCHUFA ile yakın işbirliği içinde agree21IDA tabanlı akıllı bir veri yönetimi çözümü geliştirdi. Amaç, gelen SCHUFA raporlarını bankanın iş süreçlerine otomatik, risk odaklı bir şekilde ve medya kesintileri olmadan entegre etmekti.

Yeni süreç şu şekilde işlemektedir:

• SCHUFA-Nachmeldungen und Monitoring-Hinweise werden systemisch erfasst.
• Sie werden automatisch mit Kunden- und Kontodaten aus agree21 verknüpft.
• Risikorelevante Hinweise werden gezielt an die zuständigen Fachabteilungen oder Berater weitergeleitet.
• Kundenimpulse werden systematisch gefiltert und an die jeweils zuständige Fachabteilung gesteuert.

Sonuç: daha fazla verimlilik, daha az çaba, hedefeyönelik
işleme - ve
'un ilgili müşteri gelişmelerine tutarlı bir şekilde odaklanmasısayesinde önemli ölçüde iyileştirilmiş veri kalitesi.

Çalışanlar ve satışlar için avantajlar

Yeni veri yönetim sistemi, gözle görülür bir rahatlamanın yanı sıra günlük müşteri temaslarında yeni fırsatlar da getiriyor:

• Gezielte Kundenansprache: Durch die strukturierte Analyse von SCHUFA-Informationen lassen sich Kunden mit Handlungsbedarf frühzeitig identifizieren – sei es aufgrund bonitätsrelevanter Hinweise oder durch neue Impulse, die auf eine veränderte Lebenssituation hinweisen könnten.
• Relevante Gesprächsanlässe: Die Steuerung liefert konkrete Hinweise, mit denen Berater aktiv auf Kunden zugehen können – etwa zur Datenaktualisierung, Vertragsprüfung oder Anpassung bestehender Lösungen.
• Individuelle Lösungen: Die zuständigen Ansprechpartner können Angebote und Maßnahmen gezielt auf die aktuelle Kundensituation zuschneiden.
• Proaktive Kommunikation: Statt nur zu reagieren, können Berater potenzielle Themen im Vorfeld aufgreifen – und so Vertrauen und Kundenbindung stärken.
• Weniger Aufwand, mehr Fokus: Durch die automatische Filterung und zielgerichtete Steuerung landen nur relevante Hinweise bei den richtigen Personen – das reduziert die Informationsflut und schafft Freiraum für den eigentlichen Kundenkontakt.

Bir bütün olarak banka için avantajlar

agree21IDA aracılığıyla otomatik veri yönetimi, hem operasyonel hem de stratejik olarak genel banka düzeyinde de gözle görülür bir etkiye sahiptir:

• Höhere Effizienz: Die automatisierte Bearbeitung ersetzt viele manuelle Arbeitsschritte. Das spart Ressourcen und erhöht die Verlässlichkeit der Abläufe.
• Mehr Netto-Marktzeit: Durch den Wegfall unnötiger Prozesse – allein im Bereich der negativen Nachmeldungen – gewinnt die Bank jährlich über 100 Stunden, die wieder in die aktive Kundenbetreuung fließen können.
• Stärkere Datenqualität: Die regelmäßige, systemgestützte Verarbeitung von SCHUFA-Informationen verbessert nicht nur die Aktualität, sondern auch die Konsistenz und Aussagekraft der Kundendaten.
• Stabile Compliance: Durch klare Zuständigkeiten, lückenlose Dokumentation und standardisierte Vorlagen erfüllt die Lösung auch hohe Anforderungen an Nachvollziehbarkeit und Revisionssicherheit.
• Frühwarnsystem im Risikomanagement: Die intelligente Filterung und Weiterleitung unterstützt eine frühzeitige Erkennung potenzieller Risiken – ohne dabei das Gesamtsystem zu überfrachten.
• Impulse für die Weiterentwicklung: Die neu gewonnene Transparenz in den Datenströmen eröffnet zusätzliche Perspektiven – etwa für Angebotsanpassungen, Portfolioanalysen oder strategische Steuerung.

Volksbank Mittelhessen, IDA tabanlı veri yönetiminin kullanılmaya başlanmasıyla, geleceğe yönelik süreç dijitalleşmesine doğru kararlı bir adım atmıştır.

Çözüm, artan verimlilik, daha iyi veri kalitesi ve hedefe yönelik müşteri yaklaşımını bir araya getirerek risk yönetimini ve müşteri ilişkilerini aynı anda güçlendiriyor.

SCHUFA takip raporlarının ve izleme verilerinin akıllıca kullanılması gerçek bir katma değer yaratır: sadece riskler erken bir aşamada fark edilmekle kalmaz, aynı zamanda verilerin güncel tutulması, bireysel çözümler geliştirilmesi ve müşterinin aktif olarak desteklenmesi için de ivme sağlanır.