Mayıs 2023'ten vaka çalışması

Volksbank Mittweida eG, dokuz şubesi, 200'e yakın çalışanı ve 14.000'e yakın üyesiyle yerel olarak kurulmuş, ulusal çapta bir ağa sahip, üyelerine bağlı, demokratik olarak örgütlenmiş ve kooperatif değerlerine odaklıdır.

"Müşterini Tanı" (KYC), AMLA yükümlülüklerine uygun olarak (yeni) müşterileri tanımlamak ve doğrulamak için gerekli tüm adımları tanımlar. Burada esas olan, belirlenen müşteri verilerinin denetime dayanıklı bir şekilde belgelendirilmesidir.

Volksbank Mittweida'nın KYC sürecinde, çekirdek bankacılık sisteminde kurumsal müşteriler oluşturmak için daha önce ilk toplantı sırasında müşteriden belge talep etmek gerekliydi. Gönderildikten sonra, müşteriyle bir takip randevusu ayarlanmadan ve veriler agree21'e girilip oluşturulmadan önce bunların görüntülenmesi ve eksiksizlik ve güncellik açısından kontrol edilmesi gerekiyordu. Son adımda, belgelerin arşivlenmesi ve arşivdeki verilerin ve dosyalamanın kontrol edilmesi gerekiyordu. Tüm bu süreç sadece bankada uzun işlem süreleri gerektirmekle kalmıyor, aynı zamanda müşteri açısından da pek verimli olmuyordu.

Volksbank Mittweida, bugüne kadar zaman alan ve maliyetli manuel çalışmalar nedeniyle kurumsal müşterilerin oluşturulmasını otomatikleştirecek bir çözüm arıyordu. Belirlenen hedef, uçtan uca bir görünüm dikkate alınarak yüksek veri kalitesine sahip gerçek zamanlı bir süreçti.

Volksbank Mittweida, müşterilerini belge gönderme zahmetinden kurtarmak istiyordu; aynı zamanda çalışanlar da bunları manuel olarak girmek zorunda kalmayacaktı.

Yeni süreçte, veriler ilk müşteri görüşmesi sırasında otomatik olarak çağrılabilir - canlı arama ve tek bir düğmeye dokunarak veri alma yoluyla. Böylece kayıt belgeleri, sistem müşteriyi bağımsız olarak oluştururken hemen görüntülenebilir ve arşivlenebilir.

KYCnow platformu ile AMLA'ya tabi olan Volksbank Mittweida, artık ilgili tüm bilgileri içeren tamamen dijital KYC dosyaları oluşturuyor. Temel, diğer şeylerin yanı sıra, intifa hakkı sahiplerinin belirlenmesi, bağlantı bilgileri ve kredi itibarı verilerini birleştiren otomatik bir süreçtir.

KYCnow sayesinde banka, SCHUFA veri tabanları, kamu kayıtları ve uluslararası şirket verileri dahil olmak üzere dünya çapında kapsamlı yüksek kaliteli veri kaynaklarından yararlanmaktadır.

Acil ihtiyaçların karşılanması için KYC verileri agree21'de ve böylece Kurumsal müşteriler tarafından otomatik yatırım ve API aracı "apiMatch" programlandıKYCnow'u Volksbank Mittweida'nın temel bankacılık sistemine bağlar.

Yeni API aracının yardımıyla, müşteri danışmanları sadece birkaç tıklamayla yeni kurumsal müşteriler oluşturabilir:

  • 1. Banka kullanıcı kimliği ile giriş yapın
  • 2. SCHUFA arayüzü üzerinden şirketler için ücretsiz gerçek zamanlı arama
  • 3. Şirketle ilgili SCHUFA verilerinin alınması
  • 4. Verilerin görüntülenmesi ve agree21'e ve arşive aktarılması

Örneğin bir müşteri danışmanı bir limited şirket kurarsa, bu şirket yönetimi, şirket sahipleri ve intifa hakkı sahipleri ile birlikte ilgili agree21 alanlarına uygun olarak otomatik olarak kaydedilir. Bilgiler kontrol edilebilir veya manuel olarak eklenebilir. Değişiklikler bir zaman damgası ve bir kullanıcı adı ile tanınır.

Sistem ayrıca yeni müşteriye - tüzel kişiliğe - geri bildirilen kişisel numarayı otomatik olarak atar. SCHUFA tam bilgileri, her müşteri oluşturma ile eşzamanlı olarak alınır. agree21'de oluşturulduktan sonra, otomatik olarak DMS / FCMS'de arşivlenir. SCHUFA MLA raporu gibi bir müşteriyle ilgili diğer belgeler de bir tıklamayla doğrudan sipariş edilebilir, görüntülenebilir ve arşivlenebilir.

KYCnow, vakaları kapatırken zaman ve kaynak tasarrufu sağlar: banka danışmanları, ilk randevudan itibaren AMLA ile uyumlu yeni müşteriler oluşturarak ve yüksek ve güvenilir veri kalitesine güvenerek otomatik KYC sürecinden yararlanır. Müşteriler de herhangi bir belge sunmak zorunda kalmadan bankalarından hızlı bir yanıt alırlar.

Çözümün kullanılmaya başlanmasından kısa bir süre sonra, banka işlem süresinde önemli tasarruflar kaydetti: vaka başına 15 dakikadan fazla tasarruf sağlandı (MVP ile). Volksbank Mittweida için bu, kurumsal müşteri oluştururken aylık yaklaşık 21 saatlik bir zaman tasarrufu anlamına geliyor - artık başka amaçlar için kullanılabilecek bir kapasite. Bu
Müşteri doğal olarak hızlandırılmış süreçten memnun.

Bir bakış açısı

Volksbank Mittweida, müşteri mevduatlarında ayda toplam 70 saat tasarruf sağlamak amacıyla işlem sürelerini önemli ölçüde azaltmaya devam etmeyi - vaka başına 50 dakikaya kadar - planlıyor.

Banka, daha fazla API bağlayarak ve vekaletname, mevcut müşterilerin güncellenmesi gibi ek kullanım senaryoları uygulayarak gelecekte süreçlerini daha da optimize etmeyi hedefliyor.

Hızlandırılmış süreç: ilk randevuda müşteri kurulumu

Zaman ve kaynak tasarrufu

Müşterinin herhangi bir belgeye ihtiyacı yoktur

Müşterinizi Tanıyın ve AMLA gereklilikleri konusunda sizi nasıl destekleyebileceğimiz hakkında daha fazla bilgi edinin.