Ekim 2022 tarihli vaka çalışması
Yaklaşık 4 milyon üyesi ve 4,6 milyar avroluk prim geliriyle Gothaer Grubu, Almanya'nın en büyük sigorta gruplarından ve Almanya'daki en büyük karşılıklı sigorta şirketlerinden biridir.
Yaklaşık 5.000 çalışan kapsamlı çözümler, risk ve finansal konseptler geliştirmektedir. Ürün yelpazesi, özel ve kurumsal müşteri işindeki tüm sigorta segmentlerini kapsamaktadır.
Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleye yönelik yasal gereklilikler ve durum tespiti yükümlülükleri giderek daha karmaşık hale gelmektedir. Uyum kurallarına uymayan şirketler, mali ve itibar kaybı, yüksek para cezaları ve kamu güveninin kaybedilmesi tehdidiyle karşı karşıya kalmaktadır.
Bir sigorta şirketi olarak Gothaer, AMLA gerekliliklerine uygun olarak müşterilerine hesap vermekle de yükümlüdür. "Müşterini Tanı"(KYC), müşterileri tanımlamak ve kontrol etmek ve böylece kara para aklamayı önlemek için gerekli tüm adımları tanımlar.
Şimdiye kadar sigorta şirketi, harici bir hizmet sağlayıcısının yardımıyla zaman alan çevrimiçi araştırmalara güveniyordu.
KYC süreçlerini basitleştirmek ve geleceğe hazır hale getirmek için Gothaer, AMLA gerekliliklerine uyum için otomatik, dijital bir çözüm arıyordu.
Bir uyumluluk veya PEP aracı sağlayıcısı lehine karar SCHUFA lehine verildi. Sigorta şirketinin SCHUFA ile zaten yakın bir iş ilişkisi ve yoğun bir teması vardı. SCHUFA, gereksinimlere uygun olarak Gothaer için özelleştirilmiş bir Grup çözümü geliştirdi.
Görüşmeler sırasında sigorta şirketi KYC dosyalarının otomatik ve tamamen dijital olarak oluşturulmasına da karar verdi. Seçilen çözüm KYCnow platformuna dayanmaktadır. Şirketleri hem karmaşık ve zaman alıcı KYC sürecinde hem de AMLA gerekliliklerine uyma konusunda destekliyor. Bu dijital hepsi bir arada çözüm ile şirketler, işe alım sürecinin bir parçası olarak ve iş ilişkisi süresince müşterilerini ve iş ortaklarını AMLA'ya uygun olarak kontrol edebilir, böylece kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilgili riskler zamanında tespit edilebilir. Süreç, diğer şeylerin yanı sıra, hak sahiplerinin tanımlanmasını, birbirine bağlılık hakkında bilgileri ve PEP ve yaptırım listeleri, kara listeler ve izleme listeleri ile karşılaştırarak uyumluluk durumu kontrollerini birleştirir.
İlk temastan sözleşmenin imzalanmasına ve çözümün Gothaer'de uygulanmasına kadar geçen süre sadece birkaç ay sürdü, böylece çalışanlar yeni aracı hızlı bir şekilde kullanabildi.
Uygunluk kontrollerinin bir sonucu olarak Gothaer artık müşterileri ve iş ortakları hakkında eksiksiz bir KYC dosyasına ve yasal olarak uyumlu belgelere sahip.
Zaman damgası sayesinde, iş adımları ve denetimler yıllar sonra bile mükemmel bir şekilde belgelenir.
Gothaer için KYCnow, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede önemli bir yapı taşıdır. Müşteriler ve iş ortakları hakkında tamamen dijitalleştirilmiş KYC dosyaları, sigorta şirketine AMLA gerekliliklerine uyma konusunda optimum destek sağlar.
Kamu kaynaklarının otomatik olarak kontrol edilmesi ve sorgulanması, çalışanların iş yükünü önemli ölçüde azaltır ve verimliliklerini artırır. PEP ve yaptırım listeleri, izleme ve kara listeler ile tüm ilgili ve kamuya açık ulusal ve uluslararası listeler de kontrole dahil edilir. Önemli: Bilgiler her zaman günceldir - çünkü eski veriler yanlış verilerdir.
Dijital hepsi bir arada çözüm
Otomatikleştirilmiş, verimli test süreçleri
MLA gerekliliklerine uygunluk
Müşterinizi Tanıyın ve AMLA gereklilikleri konusunda sizi nasıl destekleyebileceğimiz hakkında daha fazla bilgi edinin.