Şirketlerin, kara para aklama ve terörün finansmanını önlemek amacıyla potansiyel ve mevcut iş ortaklarının uyumluluk durumunu kontrol etmeleri kanunen zorunludur.

Bu da, (potansiyel) iş ortaklarının siyasi olarak maruz kalan kişiler, onlara yakın kişiler veya yaptırım uygulanan kişiler olup olmadığını belirlemeleri gerektiği anlamına gelmektedir.

• Siyasi olarak maruz kalan kişiler (PEP):
  • Önemli kamu görevlerinde bulunan veya daha önce bulunmuş olan kişiler, siyasi açıdan korunmasız kişiler olarak adlandırılır. Bunlar arasında örneğin devlet ve hükümet başkanları, bakanlar ve yardımcıları, devlet sekreterleri, parlamento üyeleri, yüksek mahkeme üyeleri veya denetim ofisleri veya merkez bankaları gibi devlet kurumlarının üst kademeleri yer alır. Büyükelçiler ve devlete ait şirketlerin yöneticileri de bu kapsama dahildir.
• Siyasi olarak ifşa olmuş bir kişinin yakın ortakları (PEP yakın ortakları):
  • Kişiler, örneğin, siyasi olarak ifşa olmuş bir kişinin birinci dereceden aile üyeleri iseler, PEP'e yakın olarak etiketlenirler. PEP ile yakın iş ilişkileri olduğu bilinen kişiler de bu gruba dahildir.
• Yaptırım uygulanan kişiler:
  • Yaptırım uygulanan kişiler, devletler veya devletler toplulukları tarafından haklarında ekonomik ve/veya yasal kısıtlamalar uygulanan kişilerdir. Bu aynı zamanda yaptırım uygulanan kişilerle ilişkili kişileri de kapsar. Şirketler, yaptırım uygulanan kişilere örneğin mali kaynaklar, ekonomik olarak gerçekleştirilebilir kaynaklar veya gayrimenkul sağlarlarsa ciddi sonuçlarla karşılaşırlar.

Yaygın yöntemlerden biri, potansiyel ya da mevcut iş ortaklarının kişisel verilerini, siyasi olarak maruz kalan kişiler ve yaptırım uygulanan kişiler listeleriyle ( uyum listeleri olarak adlandırılır) karşılaştırmaktır.

PEP listeleri için bilgi kaynakları resmi devlet web siteleri ve resmi yayınlardır. Yaptırım listeleri bakanlıklar ve kurumlar gibi resmi yayıncılardan gelmektedir. SCHUFA bu karşılaştırmayı sözleşmeli ortaklarını desteklemek için yapmaktadır. SCHUFA'nın kredi değerliliğinizi değerlendirmesi üzerinde hiçbir etkisi yoktur.