Ob im Umgang mit Privat- oder Firmenkunden: Die Geschäftswelt wird immer stärker reguliert. Die Gesetzgebung konzentriert sich dabei vor allem auf die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Regulatorische Compliance wird für Unternehmen daher immer relevanter und zu einem zentralen Element erfolgreicher Unternehmensführung. Die Erfüllung der teils komplexen Vorgaben stellt betroffene Unternehmen jedoch oft vor große Herausforderungen.
Wir verfügen über langjährige regulatorische Kompetenz und unterstützen Sie bei der Implementierung effizienter, automatisierter Compliance-Prozesse. Unser Leistungsspektrum umfasst eine Vielzahl von Lösungen für unterschiedlichste Anforderungen.
Sie haben Interesse an unseren Compliance-Lösungen oder Fragen? Dann melden Sie sich bei uns – wir beraten und unterstützen Sie gerne.
Als Teil der allgemeinen Sorgfaltspflichten verlangt der KYC-Prozess die Identifizierung und umfassende Überprüfung von Vertragspartnern gemäß den Anforderungen des Geldwäschegesetzes (GwG) – und ist damit ein unerlässlicher Baustein eines effizienten Risikomanagements.
Mit KYCnow automatisieren Sie Ihren gesamten KYC-Prozess und erhalten auf Knopfdruck alle relevanten Informationen zu Ihren Geschäftspartnern – von Stammdaten über wirtschaftlich Berechtigte und Dokumente öffentlichen Glaubens bis hin zu Name-Screenings und vielem mehr.
Das KYC-Tool kann flexibel modular oder als Komplettlösung genutzt werden und unterstützt Sie zuverlässig bei der Einhaltung regulatorischer Pflichten. Einfach, effizient und zu 100 % compliant.
Gemäß GwG müssen Sie anlassbezogen die Identität Ihres Vertragspartners prüfen und den wirtschaftlich Berechtigten ermitteln. Das heißt, Sie müssen wissen, mit wem Sie unmittelbar Geschäfte machen und wer hinter dem Unternehmen steckt.
Wir ermitteln für Sie vollautomatisiert den wirtschaftlich Berechtigten Ihres Geschäftspartners auf Basis der Eigentums- und Haftungsverhältnisse. Außerdem erhalten Sie einen Überblick über die Beteiligungsstruktur sowie eine transparente Dokumentation aller Ermittlungsschritte.
Vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung müssen Sie sicherstellen, dass Sie mit einem Kunden oder Lieferanten überhaupt Geschäfte machen dürfen. Das ist aufgrund der Vielzahl an Prüf- und Sanktionslisten manuell jedoch kaum machbar.
Wir prüfen Ihre Geschäftspartner in Echtzeit auf mögliche Treffer in allen relevanten Listen – zentral und automatisiert. Internationale PEP- und Sanktionslisten sowie Watch- und Blacklists können dabei ebenso verarbeitet werden wie Länderrisiken, Financial Sanctions oder Ihre eigenen Blacklists.
Gemäß GwG sind Verpflichtete dazu angehalten, ihre Bestandskunden im Rahmen des sogenannten Regular Review regelmäßig und risikobasiert zu überprüfen. Das ist nicht nur kostenintensiv, sondern vor allem aufwendig.
Wir unterstützen Sie bei der Überprüfung und Aktualisierung Ihrer Bestandsportfolios – mit automatisierten Prozessen und validen Daten. Damit kommen Sie Ihren Sorgfaltspflichten zuverlässig nach und haben potenzielle Risiken bei laufenden Geschäftsbeziehungen jederzeit im Blick.
Auch im Privatkundengeschäft sind Sie in vielen Fällen verpflichtet, den Compliance-Status Ihrer Geschäftspartner zu prüfen. Wir erleichtern Ihnen den aufwendigen Prüfprozess und liefern Ihnen mit der Bonitätsauskunft auch gleich Hinweise zum PEP- und Sanktionsstatus Ihres Geschäftspartners.
Zu den Pflichten bei der Prävention von Geldwäsche zählt auch eine Aktualisierungspflicht für laufende Geschäftsbeziehungen. Wir machen die Umsetzung leicht für Sie: mit möglichst aktuellen Personen- und Adressdaten zu Ihren Kunden.
Anbieter jugendschutzrelevanter Inhalte oder Produkte müssen sicherstellen, dass Minderjährige keinen Zugriff darauf haben – so verlangt es die Gesetzgebung. Hier unterstützen wir Sie mit einem Echtzeit-Abgleich bei der Altersprüfung Ihrer Kunden.